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八年参股八家银行IFC不做亏本买卖

发布时间:2020-03-26 17:47:56 阅读: 来源:气动锤厂家

没有一家外资机构在中国银行业的投资有国际金融公司(IFC)这样广泛。

截至2007年末,IFC共在中国投资了8家银行业机构,包括 兴业银行、 民生银行、 北京银行、 南京银行、上海银行、西安市商业银行、杭州联合银行和滨海农村商业银行。

“IFC希望在银行领域的投资产生水波效应,通过投资这几家银行对 中国银行界产生广泛的影响,其他的银行也能自主地作一些改进。”3月7日,IFC中蒙区首席代表叶迈克表示。

事实上,IFC在中国银行业总的投资额并不大。截至2007年财年,包括股权投资和对银行的贷款,IFC在七家银行业机构中共投入2.7亿美元。但在叶迈克看来,IFC已经很好地达到了开发目标。

不做亏本投资

叶迈克介绍,IFC在投资之前会做精确的财务分析,确保有合理的经济回报,绝对不会在没有商业成功可能性的情况下进行投资。但相比一般的私人股权基金,IFC愿意承担更多的风险,也愿意等更长的时间。

IFC是中国银行业最早的战略投资者,也从中获得了丰厚的回报。自1999年首笔5028万美元投入上海银行以来,兴业银行、南京银行、北京银行相继上市,上海银行今年也将上市,IFC获得了近10倍的浮盈。

让人疑惑的是,IFC如何能在1999年就先人一步踏入中国银行业?那时国际舆论严重唱衰中国银行业。

叶迈克表示,作为世界银行集团成员,IFC具有商业机构和开发性机构的双重身份。因此,在1999年,中国银行业刚刚启动改革之时,IFC就带着商业化运作的国际经验来到中国,希望支持中国的银行体系。也正因为此,IFC致力于与银行建立合作关系,而没有获取控制权。

叶迈克将IFC在中国银行业的投资划分为两个阶段。第一个阶段是帮助银行制定商业战略,改善公司治理和风险管理;第二个阶段是和银行结成战略伙伴,提高银行对中小企业客户的分析能力等。

中国银行业的第一个外方董事是IFC派出的,叶迈克目前亦是北京银行和西安市商业银行的董事。精通银行的外方董事为中国银行业带来一股清新之风,他们在董事会上积极建言,带动其他董事真正参与银行的管理。

更重要的是,IFC积极推动银行在董事会下设关联交易委员会,来负责监管管理层执行关联贷款的政策,帮助一些中小银行破除普遍存在的关联贷款痼疾。

投资农村金融机构

叶迈克说,IFC投资中国银行业有四个目标,即改善公司治理,减少不良贷款,增加中小企业贷款以及推广能效融资。其中前两个目标已经有了很大进展,下一步将着力于中小企业贷款和能效融资。

在中小企业贷款方面,IFC已经为所投资的五家银行引进了技术援助项目,帮助这些银行建立中小企业风险评级的体系。

在股权投资方面,叶迈克表示,IFC还会继续投资中国银行业,目标集中在农村金融机构以及西部欠发达地区。

IFC希望在农村金融领域延续城商行的模式——先支持其建立商业战略,建立好的公司治理结构和风险管理机制,然后与其合作开发新产品。目前,IFC已经投资两家农村商业银行,即杭州联合银行和天津滨海农村商业银行。

小额贷款机构也是IFC希望进一步扩大支持的领域。它已投资南充美信服务公司以及赤峰的一家小额贷款公司,并于1月22日与一家小额信贷公司中安信业签订了协议,为其提供250万美元的可转换贷款。

此外,从2006年开始,IFC与银行合作的重点转移到了绿色信贷上。它首先和兴业银行签订了<节能减排融资项目(CHUEE)合作协议>。

协议约定,IFC将向合作银行提供2亿元的本金损失担保,可以支撑8亿元的贷款投向节能减排项目。第二期项目,IFC将担保额度提高到了1亿美元。

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